Toàn Tập Đầu Tư Vàng Tại Việt Nam

Hầu hết những nhà đầu tư cá nhân, Đặc biệt với nhà đầu tư bình thường. (Những người chưa tham gia sâu vào các kênh đầu tư, hoặc không có nhiều kiến thức về các tài sản 4.0 như bitcoin, đầu tư chứng khoán…). Vàng luôn là một công cụ đầu tư ổn định với độ rủi ro thấp. Tính an toàn cao.

Với mức sống ngày càng được nâng cao, nhu cầu về vàng ngày càng lớn. Thị trường vàng có dư địa tăng trưởng rất lớn trong tương lai. Là một danh mục đầu tư chất lượng không thể bỏ qua. Với điều kiện bạn có những chiến lược đầu tư hợp lý. Hôm nay mình sẽ chia sẻ cho bạn các kiến thức quan trọng. Bạn sẽ tìm được nhiều câu trả lời cho những thắc mắc của bạn về thị trường vàng sau khi đọc hết bài này.

Okey! Let’s Start!. 

Các Hình Thức Đầu Tư Vàng Tại Việt Nam. 

Tại Việt Nam, chúng ta đang có hai hình thức đầu tư vàng là đầu tư vàng vật chất và đầu tư vàng online. 

Hình thức 1: Mua bán vàng số (Vàng tài khoản) trên các sàn điện tử như Forex, ký quỹ… Giống như chứng khoán hay bitcoin. Bạn mua bán vàng số bằng những lệnh mua/bán trên máy tính của bạn. Bạn không sở hữu vàng vật chất thật, mà tất cả đều là những con số.

Đây là hình thức mà mình không khuyến khích. Đặc biệt là người mới, vì nó tốn thời gian, độ hiệu quả không cao, tỉ lệ thua cuộc lớn. Theo dõi mệt mỏi. Mình sẽ có một bài phân tích sâu hơn về ưu nhược điểm của đầu cơ vàng tài khoản.

Hình thức 2: Đầu tư vàng vật chất. Cái này thì cực dễ và thông dụng. Từ người trẻ cho đến người già đều biết cách làm. Đem tiền đến cửa hàng vàng bạc đá quý để mua vàng. Mua xong, bạn có thể cầm về lưu trữ trong két sắt của gia đình. Hoặc đem gửi ngân hàng… Khi giá tăng, đạt lợi nhuận thì bán. (Vài năm trở lại đây, chúng ta có thể mua vàng vật chất online tại một số trang như egold của doji – liên kết với tpbank. Mua xong rồi ra ngân hàng lấy vàng hoặc thích thì gửi luôn ở ngân hàng họ giữ hộ).

Đọc Thêm: Các Ngân Hàng Nhận Gửi Vàng Tiết Kiệm Có Lãi Suất.

Lưu ý: Trong series về đầu tư vàng trên thaihoanghd. Mình hướng nhiều về thị trường Vàng Vật Chất tại Việt Nam. (tuy nhiên các bạn đầu tư vàng số, forex vẫn nên đọc kỹ các bài viết để hiểu sâu về thị trường vàng, để biết phân tích vĩ mô, kết hợp với phân tích kỹ thuật sẽ giúp cho bạn có những lệnh khớp trading được tốt hơn rất rất nhiều).

Ngoài ra, người đầu tư vàng cũng được chia ra làm hai trường phái. Một trường phái đầu tư ngắn hạn, một trường phái đầu tư trung hạn và dài hạn. Ai muốn đầu cơ ngắn hạn/ siêu ngắn hạn thì vàng tài khoản là lựa chọn phù hợp. Còn trung hạn dài hạn thì vàng vật chất là lựa chọn phù hợp.

Ounce (oz) Vàng. Lượng Vàng. Cây Vàng. Chỉ Vàng. Phân Vàng.

Khi đầu tư vàng, chúng ta sẽ thường bắt gặp những thông số đo lường như ounce (oz). Lượng, Cây, Chỉ, Phân. Một số thông tin bạn cần nắm được.

• Một ounce vàng nặng 31.1 gram.
• 1 ounce Vàng = 0,833 lượng Vàng = 8,33 chỉ vàng.
• Một lượng vàng (cây vàng) nặng 37.5 gram.
• Một chỉ vàng nặng 3,75 gr. (10 Chỉ = 1 Lượng Vàng = Một cây vàng).
• Một đơn vị đo lường nhỏ hơn nữa của vàng Việt Nam mà chúng ta hay gặp là một Phân Vàng. 10 phân vàng = 1 chỉ vàng.
• Chốt lại 1 Cây vàng = 1 lượng vàng = 10 chỉ vàng = 100 phân vàng.

Ngoài ra bạn cũng nên nắm được khái niệm vàng 12k, vàng 15k, 18k, 22k, 24k. Vàng nguyên chất 9999 là vàng 24k.

Xem Giá Vàng Tại Đâu.

Khi đầu tư vàng, bạn cần nắm được giá vàng tại thị trường thế giới. và giá vàng trong nước. Về cơ bản giá vàng trong nước bao giờ cũng cao hơn giá vàng thế giới. Tuy nhiên chúng thường sẽ có ảnh hưởng nhất định đến nhau.

• Giá Vàng thế giới tính theo ounce (oz). giá vàng thế giới chúng ta có thể xem trên trang Goldprice.org
• Giá Vàng Việt Nam tính theo lượng. Bạn có thể xem giá vàng vật chất của Việt Nam hàng ngày qua các trang web uy tín về vàng như Btmc.vn, doji.vn. Mỗi bên bán vàng thường để giá chênh lệch nhau chút xíu nhưng không đáng kể. Các tiệm vàng lớn (là đại lý của btmc hay doji họ đều tuân theo giá mua vào bán ra trên website chính thức.)
• Các tiệm vàng nhỏ lẻ, họ có thể điều chỉnh giá vàng khác một chút tùy từng khu vực. Nhưng về tổng thể cũng không khác nhiều.

Nên đầu tư loại vàng vật chất nào. 

Vàng ta (vàng 9999, vàng 24K, vàng nguyên chất)

Vàng miếng nguyên chất còn gọi là vàng 9999 hoặc là vàng 24k hiện nay được sử dụng trong đầu tư. Có nhiều thương phẩm vàng ta trên thị trường vàng để cung cấp cho người đầu tư có thể lựa chọn như:

• Vàng nhẫn tròn trơn.
• Vàng sợi, vàng lá, tiền vàng, vàng thỏi, tiền vàng kim loại,
• Vàng miếng (Sjc, btmc, doji…).
• Vàng trang sức…

Có nên mua vàng trang sức (vàng tây) để lưu trữ đầu tư không?

Vàng trang sức là loại vàng không nguyên chất. Còn được gọi là vàng Tây. Loại vàng này có độ cứng cao hơn vàng miếng nguyên chất. được chia thành các loại chính như sau:

• Vàng 18k (75% vàng + 25% hợp chất kim loại khác)
• Vàng 14k (58.3% vàng + 41.7% hợp chất kim loại khác)
• Vàng 12k (50% vàng + 50% hợp chất kim loại khác)
• Vàng 10k (41% vàng + 59% hợp chất kim loại khác). Vàng 10K trở xuống còn được gọi là vàng non.

Còn các loại trang sức sẽ không được xem là hình thức đầu tư thông minh. Thường giá cả sẽ đi xuống khi bạn sử dụng một thời gian. Thậm chí ngay sau khi mua ra khỏi tiệm vàng. Bạn muốn bán lại ngay thì giá đã đi xuống rồi. Vì vậy vàng trang sức không phải là lựa chọn đầu tư khi tham gia thị trường vàng.

Những đơn vị bán vàng uy tín tại Việt Nam mà bạn có thể tin tưởng là:

• Bảo Tín Minh Châu
• Công ty cổ phần vàng bạc đá quý Phú Nhuận (PNJ)
• Tập đoàn Vàng bạc Đá quý (DOJI)
• Công ty TNHH Vàng Bạc Đá quý Huy Thanh
• Công ty vàng bạc đá quý Sài Gòn (SJC)

Vàng SJC đang là vàng thương hiệu của Việt Nam. cũng là vàng có giá đắt nhất trong các loại vàng ở Việt Nam.

Đầu tư vàng vật chất lỗ là do đâu.

Bản chất vàng là một kênh an toàn. Trong chu kỳ 10 năm. Vàng thường có lãi chứ ít khi bị lỗ và hạ giá. (chỉ có một số trường hợp đặc biệt.

Nhưng khác với đầu tư chứng khoán, đầu tư vàng mang tính chất đầu tư vật chất cụ thể. Dù giá có mất, giảm trong ngắn hạn nhưng vì nó có giá trị nội tại nhất định. Nên gần như chắc chắn về lâu dài nó sẽ hồi phục.

Một trong những lý do cơ bản khiến bạn lỗ khi tham gia thị trường vàng. 

• Không có kiến thức, chiến lược. Vào thị trường bằng lòng tham.
• Đếm cua trong lỗ. Đầu tư ngắn hạn lướt sóng. Và bị sóng đánh.
• Chọn Điểm vào không hợp lý.
• Tâm lý đầu tư không vững, do vào thị trường bằng cảm xúc, không có niềm tin, không đủ kiên trì vì không có phân tích xu hướng, phân tích kỹ thuật.

Một số rủi ro về giá vàng giảm trong lịch sử.

• 1980 vàng đang lên đỉnh 800$ cho đến năm 2004 vàng về với mức giá 300$.
• Năm 2011 vàng lên đỉnh là 1927$ nhưng đến năm 2015 vàng giảm về với mức giá 1380$.
• Ngoài ra có những rủi ro ví dụ bạn mua phải vàng giả, vàng kém chất lượng.

Cách Tránh Rủi Ro Trên Thị Trường Vàng Việt Nam.

Vậy để tránh rủi ro khi đầu tư vàng. Bạn cần tuân theo một số lưu ý.

• Không dồn hết tài sản của bạn vào kênh đầu tư duy nhất là vàng. (Trong chiến lược tài chính – bạn đọc thêm ở các bài viết khác trong series tài chính cá nhân của mình. Bạn sẽ thấy được vàng chỉ chiếm một % nhất định trong các danh mục đầu tư của mình).
• Lựa chọn điểm vào hợp lý (dựa vào phân tích vĩ mô, vi mô, phân tích kỹ thuật.)
• Không đi vay để đầu tư vàng.
• Không đầu tư vàng tài khoản (vàng số). Bởi bản chất đó là một hình thức rủi ro rất lớn đặc biệt với người mới.

Giá Trị Nội Tại Thật Sự Của Vàng – Đồng Tiền Của Chúa

Bài này mình không nói về phương pháp đầu tư, tư duy đầu tư hay chiến lược đầu tư vàng. Mà chỉ đơn giản cung cấp cho bạn các thông tin về giá trị sử dụng của vàng, giá trị nội tại của vàng, giá trị trao đổi cũng như giá trị tiền tệ của vàng.

Để bạn hiểu tại sao vàng được mệnh danh là đồng tiền của chúa. Là đồng tiền bền vững trải dài hàng ngàn năm lịch sử loài người. Với sự lên xuống thậm chí xóa sổ của bao nhiêu đồng tiền pháp định. Nhưng Vàng vẫn hiên ngang đứng đó vững chãi cho đến tận ngày hôm nay.

Vàng là sản vật tồn tại ở trạng thái tự do trong thiên nhiên. Con người không thể làm ra vàng nhân tạo được. Tổng lượng vàng trên thế giới đã khai thác được trong suốt 6000 năm qua chỉ có 140 nghìn tấn. Và tổng lượng dự trữ vàng trên sổ sách của các ngân hàng trung ương Âu – Mỹ cũng chỉ xấp xỉ 21 nghìn tấn.

Những Đặc Tính Vật Lý Của Vàng.

Vàng là một kim loại quý có những đặc tính vật lý sau.

1. Điểm nóng chảy cao. Điểm nóng chảy của vàng là 1064,43 độ C. Vì vậy ngọn lửa bình thường không thể làm vàng bị nung chảy.
2. Mật độ lớn. Khối lượng riêng lớn. Mật độ của Vàng là 19.3 gr/cm3 (ở nhiệt độ 18 độ C).
3. Có tính dẻo và dễ kéo dài. Vàng nguyên chất có thể gia công thành vàng thế với độ mỏng tới 0.3×10^-8 mm. 1 gram vàng nguyên chất có thể kéo thành sợi dài tới 35,00 m với đường kính là 0,0043mm.
4. Dẫn điện và dẫn nhiệt tốt.
5. Có ánh sáng đẹp. Vàng nguyên chất có màu vàng tươi đẹp. Còn khi pha lẫn với các kim loại khác, màu vàng sẽ bị thay đổi. Ví dụ hợp kim vàng-đồng có màu hồng sẫm, hợp kim vàng – bạc có màu vàng nhạt hoặc màu trắng xanh.
6. Dễ mài mòn. Vàng nguyên chất dễ mài mòn thành dạng bột. đó là nguyên nhân tại sao vàng hay ở dạng này trong tự nhiên và ở phân tán. Đồ trang sức bằng vàng nguyên chất cũng dễ bị mài mòn nên dễ bị giảm về phân lượng (vì vậy người ta ít dùng vàng nguyên chất làm đồ trang sức, mà sẽ dùng vàng tây – vàng nguyên chất kết hợp với một số thành phân khác).
7. Tính chất hóa học của vàng tương đối ổn định, vàng khó kết hợp trong các phản ứng hóa học với các nguyên tố khác. Do vậy, một số vàng giả do để thời gian lâu sẽ phản ứng hóa học với các nguyên tố khác mà lộ nguyên hình vàng giả.
8. Vàng chỉ bị ăn mòn bởi một số hợp chất hóa học đặc biệt. Ví dụ dung dịch nước cường toan (hỗn hợp 3 acid Clohydric và 1 acid nitric).

Trên thực tế hiện tại, có 50% nhu cầu vàng cho trang sức, 40% là các nhu cầu khác như tạo tiền xu, thỏi vàng, huy chương hoặc vàng miếng; 10% còn lại đến từ công nghiệp, nha khoa, tấm chắn nhiệt và các thiết bị công nghệ.

Chức Năng Tiền Tệ Của Vàng.

Do vàng khó khai thác, giá thành khai thác cao, đặc tính vật lý tốt. Nên trong lịch sử phát triển, vàng không những được nhân loại dùng làm đồ trang sức mà còn được gán cho chức năng giá trị tiền tệ. Mãi đến năm 70 của thế kỷ XX (Chính xác là năm 1971). Vàng mới được tách khỏi giá trị tiền tệ trực tiếp. Xóa bỏ chế độ bản vị vàng. Nghĩa là mỗi một đồng dollar mỹ in ra không còn được bảo hộ bằng một lượng vàng tương ứng trong kho bạc nữa. Mà lúc này Ngân hàng trung ương Fed có thể in thêm tiền một cách tự do hơn rất nhiều. Nhưng vàng hiện tại vẫn là một nguồn dự trữ tiền tệ chủ yếu của thế giới.

Đọc Thêm về: Bản Vị Vàng.

Chức Năng dùng làm dự trữ quốc gia

Chức năng này có được là do thuộc tính hàng hóa của vàng. Do vàng có nhiều đặc tính tốt, trong lịch sử vàng đã từng giữ chức năng tiền tệ chính. như giá trị đo tiêu chuẩn, một phương thức lưu thông phi biên giới, phương thức cất giữ, phương thức thanh toán – vàng hẳn là tiền tệ thế giới.

Cùng với sự phát triển của xã hội vàng đã rút dần ra khỏi lĩnh vực lưu thông tiền tệ. Nhưng vàng vẫn giữ một vai trò quan trọng trong dự trữ quốc tế.

Tình Hình Dự Trữ Vàng Của Các Quốc Gia. 

Theo công bố tình hình dự trữ vàng của năm 2000. Top 10 quốc gia dự trữ vàng đứng đầu thế giới là

1. Hoa Kỳ (8137 tấn)
2. Đức (3 469 tấn)
3. Tổ chức tiền tệ quốc tế (3 217 tấn)
4. Pháp (3025 tấn)
5. Thụy Sĩ (2494 tấn)
6. Tiếp đó là Italy (2452 tấn) Hà Lan (912 tấn) Nhật Bản (764 tấn) Ngân hàng Châu Âu (747 tấn) và Ba Lan (607 tấn). Anh đứng thứ 11 (538 tấn) và Trung Quốc thứ 14 (395 tấn).

Chức Năng Hàng Hóa Của Vàng

Cùng với sự phát triển của chế độ tiền tệ, tiền pháp định. Vàng dần mất đi chức năng tiền tệ. nhưng nó vẫn giữ được đặc trưng tiền tệ nhất định trong phương diện mậu dịch quốc tế. Thanh toán nợ quốc tế và làm dự trữ quốc tế.

Thị Trường Vàng chính là hình thức cụ thể xác định giá cả vàng và thể hiện cung cầu về vàng, là mạng lưới giao dịch. Vậy vàng không chỉ là tiền tệ mà còn là một loại hàng hóa để mua bán.

Chức Năng Chống Lạm Phát và Kinh Tế Chính Trị Bất Ổn.

Vì tính quý hiếm, số lượng có hạn. Nên vàng là một công cụ trú ẩn cực kỳ an toàn khi có lạm phát kinh tế, bất ổn kinh tế, bất ổn chính trị.

Hàng rào chống lạm phát

Không giống như tiền tệ định danh, vàng luôn đảm bảo sức mua của nó trong thời kỳ lạm phát gia tăng. Đồng tiền mất giá, các loại dịch bệnh hoành hành.

Hàng rào chống bất ổn quốc tế

Trong thời kinh tế thế giới bất ổn, vàng hoạt động tốt hơn so với các tài sản khác – nó đã được chứng minh là nơi trú ẩn an toàn trong lịch sử.

Vàng Dùng Làm Đồ Trang Sức Quý

Đồ trang sức bằng vàng. Thường là Vàng Tây (có một % nhất định vàng nguyên chất, còn lại là nguyên tố kim loại khác). Đồ trang sức bằng vàng là tượng trưng cho địa vị xã hội và sự giàu có của mỗi con người.

Vàng Dùng Trong Chữa Bệnh và Trong Công Nghiệp.

Trong y tế, vàng chủ yếu được dùng trong nha khoa, trong công nghiệp vàng được sử dụng do tính dẫn truyền tốt và tính dẻo dai, dễ kéo dài hay dát mỏng. Vàng được sử dụng trong các ngành công nghiệp như dệt may…

Các Chủng Loại Vàng.

Căn cứ vào thành phần kim loại có trong vàng.

Tùy theo kim loại khác chứa trong vàng mà người ta còn phân vàng thành các loại như: Vàng K, Vàng thanh sắc, vàng hỗn sắc…

1. Vàng K

Là chỉ loại vàng phối chế với bạc, đồng theo một tỷ lệ nhất định và theo công thức vàng đủ (vàng ròng – vàng nguyên chất) là 24k.

Thông thường vàng K chứa tỷ lệ bạc càng nhiều màu sắc càng xanh. Tỷ lệ chứa đồng trong vàng lớn, vàng có màu đỏ thẫm.

Phẩm chất vàng K cao hay thấp được biểu thị như sau: vàng 24k, vàng 22k, 20k, 18K …

Hàm lượng vàng 24k là 99,998%. Cơ bản được coi là vàng ròng, vàng nguyên chất. Vàng 4 số 9 (9999). Người ta còn dùng phần trăm hàm lượng vàng để xác định tên vàng. Ví dụ vàng ghi 9999 là vàng có 99,99% vàng. vàng ghi 586 tức là vàng chiến 58.6%.

2. Vàng Thanh Sắc

Là loại vàng có lẫn bạc, dù vàng có phẩm chất cao thấp thế nào thì vẫn được coi là vàng thanh sắc. Ta gặp vàng thanh sắc ở các loại vàng thỏi, vàng đỉnh, vàng khối, vàng miếng, vàng trang sức…

3. Vàng Hỗn Sắc

Là loại vàng ngoài tạp chất bạc thì còn có chì, đồng, kẽm… căn cứ vào chủng loại cũng như số lượng kim loại chứa trong đó, người ta có thể phân chia thành vàng tiểu hỗn kim, vàng đại hỗn kim…

Căn cứ vào nguồn gốc và hàm lượng sau khi luyện

Có thể phân vàng thành hai loại. 

1. Sinh Kim (vàng sống)

Còn được gọi là vàng thiên nhiên, vàng mỏ, vàng phôi. Được khai thác từ mỏ vàng hay được đãi từ trầm tích ở đáy những con sông, chưa qua lửa luyện. Sinh kim Là nguyên liệu để sản xuất vàng thục kim (vàng chín)

Sinh kim được phân thành vàng khoáng và vàng cám.

Vàng khoáng là vàng hợp chất, được khai thác từ các núi khoáng, mỏ vàng, phần lớn đều là trầm tích từ các suối nước nóng phun lên từ lòng đất chảy qua khe hở của nham thạch. Tỉ lệ vàng trong vàng khoáng chiếm 50-90%.

Vàng cám hay còn gọi là vàng cát được sinh ra từ tầng đáy của dòng sông hay vùng trũng. Do nằm lẫn với cát đá, sau khi đãi xong người ta lấy được vàng.

2. Thục Kim (Vàng Chín)

Thục kim là vàng có được sau khi luyện vàng thiên nhiên. Thục kim có độ thuần khiết cao, mật độ tương đối nhỏ. Có loại có thể dùng trực tiếp trong sản xuất công nghiệp. Hoặc các sản phẩm mà ta thường thấy như dây vàng, vàng miếng…

Căn cứ vào Phẩm Chất Vàng.

Ta có thể chia thành 3 loại: Vàng Ròng, vàng đỏ, vàng sắc. 

1. Vàng Ròng (vàng nguyên chất – vàng thuần khiết). 

Là loại vàng sau khi tinh luyện đạt đến độ thuần khiết chất lượng cao, phẩm chất tới 99.6% vàng trở lên.

2. Vàng Đỏ. 

Là loại vàng gần giống vàng ròng, dưới mức 99.6% một ít.

3. Vàng Sắc 

còn được gọi là vàng “thứ kim” hay “triều kim” là loại vàng có chỉ số thấp. Do hàm lượng các kim loại khác không đồng đều mà phẩm chất vàng đạt tới 99% hay có loại chỉ đạt tới 30%.

Cách Phân Biệt Vàng Thật – Vàng Giả

Bạn nên mua vàng ở các đơn vị uy tín mà mình đã đề cập trong bài Đầu Tư Vàng Tại Việt Nam để tránh nguy cơ mua phải vàng giả, vàng kém chất lượng.

Tuy nhiên có bốn cách cơ bản ở dưới để giúp bạn có thể nhận diện được vàng thật vàng giả nhanh nhất (tất nhiên bạn cần thực tập nhiều để có kinh nghiệm).

1. Cách ước lượng nặng nhẹ. 

Tỷ trọng của vàng nặng hơn các kim loại khác như bạc, đồng, kẽm, chì… tới 40% (gần gấp 1,5 lần). Vì khối lượng riêng cao. Nếu đặt vào lòng bàn tay ước lượng, bạn sẽ thấy vàng nặng, mà bạc nhẹ tênh.

Vì vậy, cần chú ý đến các sản phẩm “VÀNG NHẸ TÊNH”

2. Cách phân biệt bằng màu sắc.

Màu sắc của vàng ròng – vàng nguyên chất khác với vàng giả, vàng tạp chất.

Căn cứ vào câu vè về vàng thanh sắc có thể phân biệt một cách đơn giản đặc tính này của vàng ròng: “Thất thanh (tức chỉ màu xanh), bát hoàng (Chỉ màu vàng), cửu ngũ đỏ (chỉ màu đỏ)”

3. Cách bẻ cong. 

vàng nguyên chất có tính mềm dẻo. Vàng giả hoặc không nguyên chất thường cứng.

Bạn dùng tay thử mức độ mềm cứng ra sao để nhận định vàng thật vàng giả.

4. Cách kiểm tra bằng tiếng kêu. 

Hai thỏi vàng đụng nhau, vàng có lẫn bạc có thanh nhưng không có âm, có khá nhiều vàng lẫn bạc và đồng thường có âm dài “Tang tang”. Vàng có hàm lượng trên 99% phần lớn không có âm hưởng.

Do vàng có nhiều công năng như là hàng hóa, dự trữ, đầu tư… nên vàng đóng vai trò rất quan trọng trong nền kinh tế của bất kỳ một quốc gia nào trên thế giới.

Giá Vàng liên quan đến mọi mặt hàng thiết yếu trong đời sống hàng ngày, cũng như các nguyên liệu công nghiệp.

Các ngân hàng thương mại, ngân hàng đầu tư cũng có thể cung cấp các chế phẩm vàng trong kinh doanh trang sức hoặc trong đầu tư. Họ cũng có thể cung cấp sổ tín dụng vàng, cung cấp dịch vụ cho thuê hoặc bảo quản các mặt hàng vàng cho khách hàng.

Chốt lại là, Vàng vẫn xứng đáng là một công cụ đầu tư cho tương lai. Xứng đáng đứng trong một danh mục đầu tư của bất kỳ một nhà đầu tư nào. Từ cá nhân đến chuyên nghiệp.

Kinh Nghiệm Đầu Tư Vàng Tại Thị Trường Việt Nam

Xin chào cả nhà, tiếp tục Series về Cậu Vàng. Hôm nay là những kinh nghiệm đầu tư vàng. Được mình đúc kết ra từ nhiều năm nghiên cứu, đầu tư, cũng như theo dõi học hỏi trên cộng đồng trên thị trường vàng Việt Nam. Nó thật sự rất rất hữu ích với bạn. Những người mới tham gia vào thị trường.

Mình sẽ viết bằng lối văn trực diện, đi thẳng vào các vấn đề, checklist mà mình cảm thấy quan trọng nhất với nhà đầu tư cá nhân.

Nhưng trước tiên, bạn hãy chắc chắn đọc kỹ các bài viết này để hiểu bức tranh toàn cảnh về vàng và thị trường trước đã.

#1. Đầu Tư Vàng Tại Việt Nam: Hướng Dẫn Từ Đầu Cho Người Mới.

Lưu ý: Bài viết này tương đối dài (trên 3000 từ). Vì vậy bạn hãy chuẩn bị sẵn cafe để vừa đọc vừa nhâm nhi nhé. Sau khi đọc xong, bạn sẽ biết được cách mà các chuyên gia đang dự đoán, phân tích giá vàng như thế nào. Từ đó, chính bạn cũng có thể rèn luyện để phân tích được như họ. Không phải phụ thuộc vào nhận định của người khác nữa. Đó cũng là mục tiêu chia sẻ của mình trên thaihoanghd. Vì mình biết, người mới thường hay bị động, phụ thuộc theo người khác.

Ok! Chúng ta cùng tìm hiểu tiếp ngay nhé!

Tóm Tắt Các Ưu Điểm Của Vàng.

• Vàng là công cụ đầu tư có tính quốc tế.
• Tất cả các quốc gia lớn trên thế giới đều dự trữ vàng. Quốc gia càng mạnh thì lượng dự trữ vàng càng cao.
• Đa phần dân số trên thế giới đều thừa nhận giá trị lưu trữ của vàng. (Không giống như một số tài sản khác như bitcoin, ck… số lượng những người hiểu và thừa nhận giá trị lưu trữ của nó so với vàng là ít hơn nhiều).
• Có giá trị nội tại. (với tính chất vật lý đặc biệt, điểm nóng chảy cao, mật độ lớn, tính dẻo và dễ kéo dài, tính dẫn nhiệt điện tốt, có ánh sáng đẹp…) vàng có nhu cầu sử dụng rất lớn. Làm đồ trang sức quý – tượng trưng cho địa vị xã hội và sự giàu có của mỗi người. Dùng trong chữa bệnh, trong công nghiệp, trong y tế vàng chủ yếu được dùng trong nha khoa…

Để hiểu thật rõ giá trị của Vàng, Bạn hãy dành ra 15 phút đọc kỹ bài viết này.

Giá Trị Nội Tại Thật Sự Của Vàng – Đồng Tiền Của Chúa.

Từ đó để thấy Tại sao vàng được gọi là đồng tiền của Chúa. Là tài sản lưu trữ giá trị lâu nhất trên thế giới. Với hơn 5000 năm lịch sử. Trải qua hàng trăm triều đại, Với bao nhiêu nền văn minh lớn nhỏ.

Kinh Nghiệm Đầu Tư Vàng

Như nói ở trên, bài này mình giúp bạn biết phương pháp phân tích, biết các đầu mối để phân tích, từ đó hình thành khả năng tự nghiên cứu tự hành động.

Nếu bạn muốn tham khảo thêm các video nhận định, phân tích, dự đoán của mình về thị trường trong từng giai đoạn nhất định. Hãy subscribe theo dõi Kênh Youtube Thaihoanghd. nhé. Trên đây, không chỉ là các video kiến thức về vàng, mà còn về bất động sản, về kiếm tiền online…

Quay lại với cậu Vàng. Muốn đầu tư có lời. Trước hết, Chúng ta phải trả lời câu hỏi: “Mình cần tìm hiểu những thông tin gì?”.  từ đó để phân tích được xu hướng, giá cả của thị trường từ Thế giới cho đến Việt Nam. Rồi giá của từng thương phẩm vàng ở từng thời điểm, để lựa chọn loại Vàng, điểm mua vào phù hợp.

Chốt lại, ngoài hiểu về giá trị nội tại của vàng, để đầu tư Vàng thành công, bạn cần:

• Có chiến lược đầu tư rõ ràng (vàng chiếm bao nhiêu % trong danh mục đầu tư cá nhân của bạn, Bạn xác định đầu tư vàng trong bao nhiêu lâu…). Bạn đọc thêm các bài chia sẻ về tài chính cá nhân của mình để hiểu vấn đề này.
• Hiểu sâu Những yếu tố chính tác động đến giá vàng.
• Lựa chọn thời điểm mua vào
• Lựa chọn loại thương phẩm vàng để mua.
• Tuyệt đối không vay ngân hàng để đầu tư vàng.

Mình sẽ chỉ cho bạn biết chỗ chúng ta cần nghiên cứu. Đó là các nhân tổ ảnh hưởng trực tiếp/gián tiếp đến giá của vàng. 8 yếu tố chính ảnh hưởng đến giá cả của vàng được mình đề cập ở dưới đây. 

Lưu ý quan trọng: Là người đầu tư, Đừng tư duy một chiều, chủ quan, duy ý chí. Mà luôn phải biết phân tích đa chiều, từ phân tích kỹ thuật đến phân tích vĩ mô. Kết hợp các dữ kiện để đưa ra phán đoán nhận định chính xác nhất. Trình độ, kinh nghiệm mỗi người càng cao thì khả năng phân tích đưa ra quyết định sẽ càng chính xác hơn.

Các Yếu Tố Chính Tác Động Đến giá Vàng Thế giới và Việt Nam.

1. Sức mạnh của đồng Dollar Mỹ.

Đây là yếu tố quan trọng đầu tiên nhà đầu tư cần quan tâm khi theo dõi phân tích giá vàng. Nếu bạn đã theo dõi nhiều bài phân tích của mình, Hay các phân tích của chuyên gia. Bạn sẽ thường thấy một quy luật hay xảy ra là. Đồng dollar mạnh (chỉ số dollar index tăng, giá đồng dollar tăng so với các đồng tiền khác) thì giá vàng yếu và ngược lại khi đồng dollar yếu so với các đồng tiền khác thì giá vàng tăng

Lưu ý: Quy luật này thường hay xảy ra chứ không phải luôn luôn xảy ra, Đặc biệt trong những giai đoạn ngắn hạn, dưới sự tác động mạnh mẽ của nhiều chỉ số khác. Ngoài ra khi phân tích xu hướng giá của một loại tài sản bất kỳ. Bạn cần dựa vào nhiều tín hiệu, nhiều chỉ số, thông tin, quy luật để tổng hòa phân tích chứ không phải phụ thuộc đơn lẻ vào duy nhất một tín hiệu nào. (Thế thì mới phân biệt được ai là nhà đầu tư giỏi, ai là nhà đầu tư kém. Bài toán đầu tư là bài toán đa nhiệm. Không phải bài toán một phương trình bậc 1 với 1 ẩn số. Đó chỉ là bài toán của học sinh tiểu học.)

2. Giá Dầu Mỏ.

Dầu mỏ là chỉ tiêu quan trọng để đánh giá tình hình tăng trưởng giá vàng. Vì dầu mỏ là nguồn động lực của thế giới, khi giá dầu mỏ biến động, thường kéo theo giá vàng tăng. ví dụ khi giá dầu mỏ tăng vọt, giá các loại hàng hóa khác tăng theo, giá trị đồng tiền mất giá. Tính giữ giá của vàng sẽ được thể hiện, lúc này đa số mọi người sẽ mua vàng (đổi tiền mặt thành vàng). Dẫn đến giá vàng tăng cao.

3. Lãi Suất Ngân Hàng.

Biến động của giá vàng phụ thuộc rất nhiều vào vấn đề lạm phát. Nếu lạm phát tăng nhanh hơn lãi suất ngân hàng, Vàng sẽ tăng giá, vàng là một kênh trú ẩn an toàn trong giai đoạn đồng tiền trượt giá.

Ngoài ra, Đa phần khi lãi suất ngân hàng giảm. Thì giá của Vàng thường tăng và ngược lại. (Đối với giá vàng trong nước, còn phải kết hợp với các yếu tố như chính sách điều hành nền kinh tế, chính sách giá vàng nội địa. Ví dụ năm 2020, lãi suất giảm kéo theo tốc độ tăng của vào cao. Đến cuối năm 2020 đầu 2021, lãi suất tiếp tục giảm, giá vàng thế giới giảm, tuy nhiên giá vàng trong nước được điều tiết không giảm, vì vậy nên chênh lệch giữa giá vàng trong nước và quốc tế lên đến 7 triệu/ 1 lượng. Một kỷ lục).

4. Tình hình kinh tế chính trị, chiến tranh thương mại của các quốc gia.

Và thường Vàng thích các thông tin tiêu cực hơn tích cực.

Chiến tranh thương mại Mỹ Trung.

Tình hình chính trị bất ổn.

Bạo động, chiến tranh.

Tình hình chính trị của các quốc gia lớn như Mỹ, Nga. Bầu cử tổng thống, chủ tịch Fed. Các chính sách tiền tệ của fed và chính phủ mỹ.

Tất cả các yếu tố đó đều tác động đến giá vàng. Nhưng để hiểu sâu về tác động của nó thì trong phạm vi bài viết này là chưa đủ. Bạn nên đọc và xem thêm nhiều bài viết, video phân tích nhận định khác của mình trên kênh youtube. Rồi dần dần sẽ hiểu sâu hơn.

5. Phụ thuộc vào các quốc gia sản xuất vàng nhiều nhất.

Đó là  Trung Quốc, Nga, Australia, Thụy Sĩ và Nam Phi.

Mỹ cũng là quốc gia sản xuất vàng nhiều trên thế giới. Nhưng vì đồng tiền của Mỹ hiện đang là đồng tiền dự trữ trên thế giới. Cho nên không giống các quốc gia trên. Sức mạnh đồng dollar thường ngược với vàng (xem yếu tố 1 đã đề cập ở trên).

• Cho đến năm 2006. Nam Phi vẫn là quốc gia sản xuất vàng nhiều nhất thế giới. Sau năm 2006 thì các quốc gia khác đã vượt Nam Phi. Nhưng Nam Phi vẫn là một trong các quốc gia sản xuất vàng nhiều.
• Úc là nước sản xuất vàng chính, lên đến 9.4% sản lượng khai thác của thế giới
• Lượng dự trữ vàng của Úc lên tới 18% dự trữ vàng trên thế giới
• 25% Đồng tiền Thụy Sĩ (CHF) được đảm bảo bằng vàng. Ngân hàng Thụy Sĩ được coi là ngân hàng an toàn nhất thế giới.

Chính Vì Vậy:

• Nếu cục diện chính trị ở ba nơi này không được ổn định hoặc bị thiên tai, sẽ dẫn đến giảm bớt lượng cung cấp vàng tự do, dẫn đến giá vàng tăng. Vì vậy nhà đầu tư vàng cần chú ý đến tình hình chính trị tại các quốc gia này.
• Ngoài ra, sức mạnh đồng tiền của các quốc gia này cũng thường tỉ lệ thuận với vàng. Nếu đồng tiền Úc, Nga, Thụy Sĩ tăng thì thường giá vàng cũng có xu hướng tăng theo và ngược lại.

6. Theo dõi động thái của các quỹ đầu tư và định chế tài chính lớn.

Xem họ đang gom vào hay bán ra. Mình có thể đi theo chiến thuật đứng trên vai người khổng lồ. Ăn theo đuôi họ. Ví dụ giai đoạn 2018 các quỹ đầu tư mua vàng vào rất nhiều. Nếu ai ngày đó đi theo họ thì năm 2019 và 2020 đều đã thắng lớn.

7. Ngân hàng trung ương

Các tổ chức lớn này mua và bán vàng để điều tiết dự trữ của tổ chức mình nhằm ổn định giá trị đồng tiền của họ. Chính điều này cũng sẽ đẩy giá vàng tương ứng.

8. Thị trường chứng khoán.

Vàng và thị trường chứng khoán đối nghịch nhau nên sự sụt giảm của thị trường chứng khoán thường là thời điểm các nhà đầu tư chuyển sang mua vàng và giá của nó tăng cao hơn.

Bổ Sung Thêm Một Số Kinh Nghiệm Đầu Tư Vàng.

• Vàng và một số loại hàng hóa thường có sự vận động trái ngược nhau. Khi xã hội bất ổn định, giá cả giảm, cổ phiếu, tiền tệ mất giá. Vàng lại tăng mạnh.
• Chênh lệch giá vàng trong nước với thế giới thường cao.
• Chênh lệch giữa giá mua vào và giá bán ra rất cao. và phụ thuộc vào sự điều tiết của nhà cái. Thêm nữa là giá vàng trong nước không tăng giảm bám sát so với sự tăng giảm của giá vàng thế giới. Mà bao giờ cũng có độ trễ. Chính vì hai yếu tố đó. Nên đầu tư vàng vật chất trong nước không nên lướt sóng. 
• Thường giá vàng trong nước năm nào cũng tăng vào ngày vía thần tài. 10.1 âm lịch hàng năm. ít nhiều cũng sẽ tăng. Vì đó là ngày mà người làm kinh doanh đi mua vàng cầu may. (Nếu bạn đầu tư vàng miếng, bạn cũng có thể thoát hàng ra vào giai đoạn này).
• Nhắc lại. Kinh nghiệm Đầu tư vàng vật chất. Thì phải xác định trung và dài hạn. (Tầm nhìn tính theo năm cho đến cả chu kỳ chục năm). Không lướt sóng. Vàng miếng mà lướt. Chỉ béo tiệm vàng và nhà cái thôi.
• Chiến lược xác định mục tiêu lợi nhuận – 1 đích giá là bán. (Tức là đến thời điểm đạt được mục tiêu về giá là bán). xác định điểm Mua vào (điểm xuống tiền) – trên hành trình đầu tư liên tục áp dụng chiến lược trung bình giá. 
• Cần chọn thời điểm vào đầu tiên hợp lý nhất. Nên mua Khi thị trường đi ngang, không sóng, không nhiều sự kiện.
• Một số ngân hàng ví dụ TPBank đang có dịch vụ mua vàng vật chất online, cũng như giữ hộ vàng. (bạn sẽ phải mất phí giữ hộ).
• Đầu tư vàng vật chất, ngoài nắm được các yếu tố vĩ mô của nền kinh tế, của chính trị. Thì vẫn nên có kiến thức về phân tích kỹ thuật để đưa ra những quyết định mà bạn cảm thấy yên tâm nhất. (bản chất là chúng ta chỉ cần biết cách đọc số liệu phân tích là ok. Bởi hiện tại bây giờ có rất nhiều công cụ phát triển cung cấp cho bạn số liệu mà họ đã phân tích thống kê ra. Việc của chúng ta là đọc, hiểu và đưa ra nhận định từ những số liệu phân tích đó). Mình sẽ có một bài viết nói sâu hơn về chủ đề phân tích kỹ thuật này.
• Đã là đầu tư. Thì không có kênh nào an toàn 100%. Và cũng không có quyết định nào được 100% cộng đồng/ các chuyên gia tán đồng. Vì vậy chúng ta phải tự phân tích để đưa ra lựa chọn cho mình. Đặt niềm tin vào lựa chọn của mình.
• Nếu đầu tư vàng vật chất. luôn để ý giá vàng chênh lệch SJC với Vàng Thế giới (thường chênh khoảng 1,2,3 triệu là ok, nếu xác định đầu tư lâu dài – thì chọn khoảng chênh thấp nhất để vào). 
• Vàng vật chất xác định dài hạn thì có thể mua 9999 (vàng rồng thăng long btmc) – vì nó sát giá thế giới. Trong tình trạng ổn định bán đi là ok. Nhưng đà tăng không nhanh như sjc. Còn muốn biến động cập nhật nhanh theo các đà tăng – thì mua sjc. 
• Tuy nhiên, nếu khi vàng sjc trong nước đang chênh quá nhiều so với vàng thế giới, thì không nên vào vàng sjc. Ví dụ vàng đang ở 1900 – mà giá sjc đang chênh cao hơn 5trieu. Thì kể cả vàng thế giới có tăng lên 1920 1950 thì vàng sjc cũng sẽ điều chỉnh dần về sát giá vàng thế giới hơn. Chứ cũng ko có biên độ tăng mạnh nữa. Nên lúc này để theo dõi chứ chưa nhất thiết phải mua luôn
• Kinh nghiệm chung. Thường cuối năm vàng hay giảm, tháng 1 bắt đầu tăng (Từ năm 2014 đến giờ). Thường vàng giảm một xíu (biên độ vài %) bắt đầu từ ngày lễ tạ ơn đến ngày lễ lao động. (Nửa cuối tháng 10 đến lễ tạ ơn thì giảm.)
• Phân tích ra thì thường cuối năm. Tất cả các công ty doanh nghiệp các quốc gia đều chốt công nợ thu tiền đô về tích lũy trả lương công nhân và để chuẩn bị đầu năm nhập hàng Vậy lên cuối năm đô sẽ tăng Đương nhiên vàng giảm Sang đầu năm các công ty người dân người công nhân có tiền. Lúc đó tiền bung ra nhiều.

Công thức và cách tính giá vàng trên thị trường hiện nay.

Bản chất giá vàng tại Việt Nam, không có một công thức tính toán, đo lường nào cụ thể, công khai và chính xác để quy đổi từ giá vàng thế giới sang. Có lúc thì giá vàng trong nước chênh lệch so với thế giới 1,5 triệu, lúc lên 2 -3 triệu. Đỉnh điểm giai đoạn này (đầu năm 2021) giá chênh lên đến 7 triệu vnđ.

Tỷ lệ chênh của vàng SJC bao giờ cũng cao nhất (Vì vàng SJC Là vàng thương hiệu quốc gia). Sau đó là các loại vàng miếng khác của Doji, Btmc (Vàng rồng thăng long…).

Các loại vàng không mang thương hiệu lớn. Thì giá sẽ rẻ hơn nhiều. Nhưng đổi lại độ an toàn cũng sẽ kém hơn. Có những người mua vàng ở tiệm vàng nhỏ lẻ, sau này chuyên công việc, chuyển địa điểm sống. vàng đó mang bán ở tiệm vàng khác, lại bị báo là kém chất lượng. Dẫn đến phải bán giá rẻ. Muốn bán giá tốt thì phải bán ở đúng tiệm mà mình mua. Đó là điều đã từng xảy ra rất nhiều trường hợp rồi.

Bạn có thể tham khảo một Công thức tổng quát về giá Vàng Việt Nam. 

Giá Vàng Việt Nam = [(Giá Vàng Quốc Tế + Phí vận chuyển + Bảo hiểm)*Tỷ giá] + Phí gia công + Phí điều chỉnh (theo chính sách điều hành).

Chọn Mua Loại Vàng Nào Để Tích Trữ. Cũng Là Điều Quan Trọng. 

Đã là đầu tư, thì cứ vàng ròng (còn gọi là vàng 24k hay vàng bốn số 9 – 9999) mà mua. Có ít tiền hàng tháng thì mua vàng nhẫn tròn trơn. Hoặc mua vàng miếng sjc, btmc, doji. Tuyệt đối không tích trữ vàng trang sức, không nên mua vàng của các thương hiệu nhỏ lẻ, tránh rủi ro sau này. Như khó bán, mất giá khi bán…

Vàng là 1 tài sản rất linh hoạt về tài chính, có thể vay ngân hàng bằng vàng được. Tuy nhiên, không phải loại vàng nào bạn cũng vay được ngân hàng. Thường ngân hàng chỉ chấp nhận cho vay bằng vàng SJC.

Vì vậy, nếu mục tiêu của bạn vừa là đầu tư vàng, vừa cần dùng vàng là đòn bẩy để vay vốn phát triển kinh doanh, hay đầu tư bất động sản. Thì bạn buộc phải mua vàng SJC. Vàng SJC là vàng mang thương hiệu quốc gia, nên độ uy tín, chất lượng thì khỏi phải bàn cãi.

Ngoài ra có một lựa chọn rất ưu việt khác nữa là vàng rồng thăng long của btmc, vàng miếng của Doji.

Ưu điểm là những loại vàng này là

• Giá thấp hơn Sjc. chất lượng thì như nhau (đều là vàng ròng 24k – bốn con 9999).
• Nếu bị rách vỏ bảo vệ, thì không bị phạt tiền như SJC (không như sjc bạn chỉ cần làm rách bao đựng vàng là khi bán sẽ bị trừ 500k hoặc nhiều hơn).
• Thanh khoản dễ dàng.

Nhược điểm là

• Khó vay ngân hàng hơn sjc.
• giá tăng thường chậm hơn sjc khi có biến động giá tăng của vàng thế giới.

Có thể bạn đang thấy nhiều kiến thức, nhưng đừng lo, chỉ cần bạn bước vào thị trường một thời gian, chịu khó liên tục. Bạn sẽ dần làm chủ được các đầu mục quan trọng mà mình nói ở trên.

Không chỉ riêng vàng, Mà tất cả các kênh đầu tư khác, chúng ta đều phải phân tích thị trường. Nắm được tình hình kinh tế, chính trị xã hội càng chắc chắn. Thì cơ hội thành công lại càng cao.

Kết Luận.

Đầu tư vàng luôn chiếm một tỉ trọng cố định trong danh mục đầu tư của mình và của rất nhiều nhà đầu tư từ cá nhân cho đến chuyên nghiệp. Tuy nhiên, trước khi tham gia thị trường, bạn nên tìm hiểu thật kỹ, để hiểu đặc thù thị trường này như thế nào. Đừng vội vàng hấp tấp. Thời gian còn dài, cơ hội còn nhiều.

Các bài viết trong series đầu tư vàng của thaihoanghd cung cấp gần như đầy đủ thông tin, kinh nghiệm giúp cho bạn có được kiến thức nền tảng về thị trường.

Chúc bạn thành công!

Nếu bạn thấy hữu ích, hãy giúp mình share bài viết này đến với bạn bè, người thân. để nhiều người có thêm kiến thức, để thành công hơn.

Hẹn gặp lại bạn vào các bài chia sẻ tiếp theo.

Have a nice day! See you next time! Bye bye.